433330 퇴직연금용 수수료 저렴한 미국 SP500 (f 수수료 005%, 환 노출 상품)

433330 퇴직연금용 수수료 저렴한 미국 SP500 (f 수수료 005%, 환 노출 상품)

미국 SP500에 ETF를 통해 투자할 경우 일정 금액의 배당금을 받을 수 있었으나 이럴때 생겨나는 배당소득세 때문에 고민이신 분들을 위한 TR ETF인 KODEX 미국 SP500 TR의 수수료, 구성 종목, 향후 주가 전망에 대하여 알아보겠습니다. 순자산 5,370억 운용사 삼성자산운용 수수료 0.13 배당수익률 Na KODEX 미국SP500 TR의 수수료는 0.13입니다. 이는 평균적인 국내 ETF 수수료는 0.22로 KODEX 미국SP500 TR의 수수료는 Total Return이라는 배당 재투자를 위한 용역을 제공함에도 보편적인 ETF 수수료보다.

저렴한 ETF라는 점을 확인할 수 있습니다. 과거에는 TR을 제공하는 ETF의 경우 평균 수수료보다. 높은 경향을 보였지만 최근 ETF 시장의 대세인 저렴한 수수료의 영향으로 KODEX 미국SP500 TR 역시 수수료가 매우 낮아진 모습입니다.

D. 연금수령

2022년에 퇴직연금 수령만 55세 이상이 시작된 계좌457,468좌 중 연금수령 비중은 7.1입니다. 수령방법은 일시금 수령 혹은 연금수령으로 받는데 연금 수령액 15.5조 원 중 32.6가 매월 연금으로 지급되고, 67.4가 일시금 수령을 하였습니다. 결국, 92.9424,902좌가 일시금을 선택하였다는 것입니다. 연금 수급 개시 입출금 예금잔고 중 연금수령 비율 2020년 3.3 2021년 4.3 2022년 7.1 퇴직연금 수령금액 15.5조 원 중 32.65.1조 원가 연금 수령을 택하였고, 67.410.4조 원이 일시금 수령을 택하였습니다.

연금수령을 택한 경우의 계좌당 평균 수령액은 1.55억 원이었으며 일시금 수령을 택한 경우의 계좌당 평균수령액은 0.25억 원이었습니다.

B. 운용수익률

퇴직연금의 연간수익률은 0.02로 나타났습니다. 최근 5년 및 10년간 연환산 수익률은 개별적으로 1.51, 1.93를 보였습니다. 연간수익률이 악화된 것은 실적배당형 상품의 수익률 악화등에 기인한 것으로 보입니다. 퇴직연금 연간수익률 2020년 2.58 2021년 2.00 2022년 0.02 상품 유형별로는 살펴보시면 원리금보장형이 1.83, 실적배당형은 14.20이며, 제도 유형별로는 확정급여형 1.51, 확정기여형IRP특례 1.21, 개인형 퇴직연금 3.14로 나타났습니다.

5년 및 10년 연환산 수익률은 개별적으로 생명보험1.76, 금융투자2.06가 가장 높고, 은행은 두 기간 모두 가장 낮은 수익률을 보였습니다.

시장상황에 따른 디폴트옵션 상품 변경

스스로가 적극적으로 연금계좌를 운용하는 가입자라면 시장상황에따라 투자한 금융상품을 변경하거나 매도할 수도 있습니다. 시장의 상황이 좋을 때는 디폴트옵션을 주식형으로 지정해 적극적인 투자를, 하락장이 예상되면 현금성자산으로 손실을 방어할 수도 있습니다. 이상 퇴직연금 운용 설정 꿀팁 3가지에 대하여 알아보았습니다. 아래에는 오늘의 글과 연관된 글들을 함께 안내해두었으니 읽어보시면 도움이 됩니다.

감사합니다.

분산투자와 투자보고서 작성

안전자산에 30는 투자해야 하고, 원금비보장상품은 여러 개로 나눠 담아야 합니다. 원금손실이 많이 걱정되신다면, 초반엔 원리금 보장형 상품의 파이를 크게 8050로 잡았다가 점점 줄이시는 방식으로 직접 투자를 해보며 투자 보고서를 작성작성해 보세요. 평가액과 수익률을 작성해 보며 내 퇴직연금의 총 평가액과 수익률을 한 번에 볼 수 있게 엑셀로 제작해서 나 스스로 알고 관리하며 공부하시는 습관을 들이셔야 합니다.

KODEX 미국SP500 TR 향후 주가 전망

KODEX 미국SP500 TR은 TR이라는 점을 제외하면 미국 SP500 지수에 투자하는 ETF입니다. SP500 지수는 일정 기간의 조정 후 항상 지속적인 우상향을 해왔던 지수로 장기투자에 가장 적절한 지수라고 할 수 있습니다. 최근 AI 이후 일정 부분 조정이 있지만 미국 기업들의 지속적인 기술 발전으로 장기적으로 또다시 우상향 할 것이라 기대할 수 있습니다. KODEX 미국SP500 TR은 연금계좌에서도 투자가 가능한 종목이기 때문에 장기 투자를 고려하고 계시는 투자자들께서는 관심종목에 담아두고 살펴보시는 것을 추천드립니다.

투자의 판단과 의사결정 그리고 거래에 대한 손익책임은 투자자 본인에게 있습니다. 이 글은 개인의 주관적인 의견이며 절대 투자 권유글이 아닙니다.

자주 묻는 질문